LIMITAR AHORRO NO ES LA SOLUCIÓN PARA EVITAR CIERRE DE SOFIPOS: AMSOFIPO


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En el marco del proceso de consolidación del sector de las sociedades financieras populares (sofipos), algunas voces han puesto en el escenario la posibilidad de limitar los montos de depósito en estos intermediarios, tal y como se buscaba en una iniciativa de ley de hace algunos años; sin embargo, para los participantes del mismo, esto impactaría de manera negativa a estas entidades y limitaría el crédito que otorgan.

En entrevista, Guillermo Colín García, presidente de la Asociación Mexicana de Sofipos (Amsofipo), indicó que desde que se quedó atorada la iniciativa de ley en el Senado, en el 2015, se ha trabajado con la autoridad con el fin de fortalecer a estos intermediarios a través de diversas disposiciones que rescatan la esencia de la iniciativa.

“A lo mejor la ley se quedó en reserva, sin embargo, trabajando con las autoridades, han salido disposiciones que han subsanado muchos de los temas que venían en la ley, vía disposiciones que se han implementado, a fin de no detenernos en el tema regulatorio”, explicó el presidente de la asociación que aglutina a los principales representantes del sector.

De acuerdo con la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, tan sólo en el 2018 ha emitido reglas con el fin de fortalecer los procesos existentes, y elaborado nuevos procedimientos, para la prevención de delitos financieros, la revisión de capital, flujos de efectivo, control interno y cartera de crédito.

Colín García reiteró que limitar el ahorro en estas instituciones complicaría la viabilidad de muchas de ellas, por lo que sería un error establecer límites en los montos de su captación y señaló que uno de los temas en la agenda a trabajar con las autoridades de la próxima administración será en ampliar el monto en el seguro de depósito, que protege a una persona hasta por 25,000 Udis, (alrededor de 153,000 pesos), en caso de la revocación de una de ellas.

Según la Amsofipo, su intención es que las sofipos ofrezcan un seguro de depósito a sus ahorradores con una protección igual a la que ofrecen los bancos, que es de hasta por 400,000 Udis por persona, (2.4 millones de pesos).

“En cuanto a los límites de la captación sería un error reducir el ahorro (...) la materia prima de cualquier intermediario financiero no sólo en México, sino en el mundo, es la captación y es lo que nos permite la labor de intermediación, de llevar el crédito a quien lo necesita; por lo que captar el ahorro en los sectores donde haya sobrantes nos permite direccionar esos recursos en beneficio del desarrollo económico de las mayorías”, acotó el presidente de la Amsofipo.

Asimismo, la directora general de la Asociación, Miriam Chávez, expresó: “En el tema del seguro de protección no debemos de tener una diferenciación, si estamos hablando de inclusión financiera debe de ser para todos, no importa a qué figura pertenezcan y el seguro de protección debe de ser el mismo que el de los bancos”.

Consolidación, sana

En esta administración, la autoridad ha revocado la licencia a ocho sofipos, una por fraude (Ficrea), otra por problemas de su controladora (Alta Servicios Financieros), cinco no contaban con operaciones y la más reciente, La Perseverancia del Valle Tehuacán, por no cumplir con los niveles de capitalización requeridos y aunque registraba 8,263 cuentas, sólo 116 tenían un saldo mayor a la protección del seguro de depósito.

Para Colín García, más allá del tema de Ficrea, que fue un fraude, las revocaciones emitidas provienen de un proceso de supervisión donde se detecta que algunas entidades tienen que dejar de operar por los malos números que presentan por lo que su salida es en beneficio del ecosistema de las sofipos, que en la actualidad atiende a 3.8 millones de personas por medio de 40 financieras en operación con presencia en 1,600 municipios.

“De repente hablan de revocaciones que son asimiladas como fraude, pero en realidad derivan de un proceso de supervisión adecuada y se toma la decisión de que una institución ya no es viable y lo más adecuado es revocarla (...) se debe de establecer un proceso muy claro y muy definido cuando exista una salida para evitar cualquier riesgo”, acotó.

Fuente: El Economista

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